Licensieringstest för rådgivare
Licensieringstest för rådgivare riktar sig till dig som arbetar med rådgivning om placeringar och livförsäkringar med sparmoment till privatkunder och företag, till exempel inom bankverksamhet, Private Banking och försäkringsdistribution.
Allmänt om testet
Licensieringstestet består av 105 uppgifter, varav femton är så kallade utprövningsuppgifter, fördelade över följande områden:
- 1. Produkter och processer
- 2. Ekonomi och marknad
- 3. Rådgivning, etik och regelverk
Tiden för testet är tre timmar. Delområdenas ordning slumpas, liksom ordningen på uppgifterna inom varje delområde.
Hur är testet utformat?
I testet används olika uppgiftstyper. De allra flesta uppgifterna har ett korrekt svar. Här finns ingen särskild instruktion i uppgiften. I vissa testuppgifter är flera svar korrekta och där står det tydligt angivet hur många korrekta svar som ska markeras. För att få rätt på uppgiften ska exakt rätt antal svarsalternativ markeras.
Några testuppgifter har bilder som illustrerar något i uppgiften, till exempel en formel eller en tabell. Här svarar man som vanligt genom att markera ett alternativ.
I vissa testuppgifter ska man svara genom att klicka på ett ställe i själva bilden. När detta krävs står det tydligt angivet. För att få rätt på uppgiften ska markeringen vara inom den ruta där det korrekta svaret befinner sig.
De tio uppgifterna i testet som är så kallade utprövningsuppgifter går inte att urskilja och svaren på dessa räknas inte in i resultatet. Syftet med detta är att genom statistisk analys avgöra om dessa uppgifter håller sådan hög kvalitet att de kan tillåtas ingå i ett ordinarie test. De övriga 110 uppgifterna har redan genomgått utprövning vid ett tidigare tillfälle.
Krav för att bli godkänd
Testet ska genomföras i testlokal i Swedsecs regi. För ett korrekt svar får man ett poäng och för ett felaktigt svar får man noll poäng. Man ska alltid besvara frågan – ett felaktigt svar kan aldrig ge minus. För att bli godkänd ska testtagaren ha minst 70 procent rätt totalt. Resultatet redovisas direkt efter avslutat test. Om du inte fick godkänt på testet och behöver boka ett nytt, så måste det vara minst en vecka mellan testtillfällena.
Kunskapskraven för licensieringstest för rådgivare
Kunskapskraven utgör en grundnivå av kunskap som krävs för licensieringstest för rådgivare. En anställds funktion och roll kan medföra att den anställde behöver fördjupade eller ytterligare kunskaper utöver de som omfattas av dessa kunskapskrav. Det är det anslutna företagets ansvar att bedöma vad som är tillräckligt utifrån den anställdes arbetsuppgifter. Kunskapskraven är uppdelade i delområden, i underrubriker och i mätpunkter. En mätpunkt specificerar vad licenshavaren förväntas kunna inom ett relativt litet kunskapsområde. Varje uppgift som ingår i licensieringstestet är kopplad direkt till en mätpunkt.
Delområden som ingår:
- 1. Produkter och hantering av kundens affärer
- 2. Ekonomi – makroekonomi, finansiell ekonomi, privatekonomi
- 3. Etik och regelverk
- 4. Pensioner och försäkringar
Kunskapskraven ska fungera som stöd vid utformning av kursplaner och som underlag vid uppgiftskonstruktion. De ska dessutom ge överblick över vad som förväntas av en licenshavare.
Ändringar av kunskapskraven
De gällande kunskapskraven finns på swedsec.se. En översyn görs årligen och vid behov. Ändringar av kunskapskraven publiceras efter fattat beslut. Det är utbildningsanordnarnas ansvar att uppdatera sig med den senaste versionen.
Aktuella kunskapskrav
Litteratur och utbildningar inför licensieringstest för rådgivare
Nedan finner du exempel på litteratur som kan användas inför vårt licensieringstest för rådgivare.
Litteratur som är baserad på kunskapskraven till licensieringstest för rådgivare
Studentlitteratur
Placeringsrådgivning
Oxenstierna, 2024, ISBN: 978-91-44-184029
Placeringsrådgivning - Övningsbok
Oxenstierna, 2024, ISBN: 978-91-44-184029
Försäkringsutbildning AB
Pensioner och försäkringar
Ekström, 2022
E-bok som täcker kunskapskraven för delområde fyra – kan
beställas via Försäkringsutbildning AB:s webbplats
Litteratur för komplettering
Finansinspektionen
FFFS 2017:2
FFFS 2018:10
Gilla din ekonomi
Familjejuridik del 4
Läs mer om familjejuridik
Nordstedt juridik
MiFID II/MiFIR : - hörnstenen i regleringen av värdepappersmarknaden
Sara Mitelman Lindholm, 2024, ISBN: 978-91-39-02756-0
Tjänstepension – lagar och regler
Dahlgren, Tiljander, Nilsson, 2020, ISBN: 978-91-39-02203-9
Pensionsmyndigheten
Förstå din pension
Skatteverket
Kapitalvinstbeskattning
Studentlitteratur
Vår ekonomi: en introduktion till samhällsekonomi
Eklund, Revisionsår 2024, ISBN: 978-91-44-178073
Bankboken – Hur banker fungerar, drivs och regleras
Elliot m.fl., 2019, ISBN: 978-91-44-121796
Juridik – personförsäkring
Jansson m.fl., 2019, ISBN: 978-91-44-127644
Svenska Bankföreningen
Fullmakt
Framtidsfullmakt
Utbildningar
Har du tillräckliga kunskaper?
Swedsecs diagnostiska tester bygger på samma kunskapskrav som licensieringstesterna. De diagnostiska testerna liknar licensieringstesterna i språk, form och svårighetsgrad. Vi rekommenderar att du före beställning av diagnostiskt test först går igenom våra exempeluppgifter.
Boka och avboka test
Här hittar du all information om hur du som anställd på ett anslutet företag eller som privatperson kan boka ett test, samt hur du gör för att avboka ett test.
Hitta testlokal
Våra licensieringstester anordnas både i digital testlokal och i fysisk testlokal på flera orter runt om i landet vid ett flertal tillfällen per år.
Regler och hjälpmedel
Vi har sammanställt de ordningsregler som gäller i våra olika testlokaler, samt vilka hjälpmedel som är tillåtna vid testtillfället – och vilka som inte är det.
Kalendarium
Våra licenseringstester anordnas på flera orter runt om i landet vid ett flertal tillfällen per år. Alla testerna kan genomföras vid samtliga testtillfällen. Du behöver vara inloggad i vår onlinetjänst för att kunna boka ett test. Här ser du kommande testtillfällen.